Введение
Private Banking клиентам банка ВТБ открыта возможность использования программы накопительного страхования жизни "Уровень жизни Ультра", предложенной страховой компанией "Росгосстрах Жизнь". Программа предоставляет возможность инвестирования средств с фиксированной ставкой на долгосрочный период, при этом обеспечивая стабильные гарантированные выплаты в дальнейшем. Благодаря страхованию жизни на протяжении всего периода действия контракта, клиенты могут сохранить свою финансовую стабильность даже в случае непредвиденных обстоятельств.
Гибкость программы
Одним из основных преимуществ программы является ее гибкость: клиент сам определяет условия, исходя из своих потребностей. Для получения полиса необходимо выбрать размер регулярного платежа или единоразового взноса, начало и срок получения выплат, а также их частоту (ежемесячно или ежегодно), определить срок контракта – от 2 до 30 лет и размер взноса (минимально – от 1,5 млн рублей). Размер гарантированной регулярной выплаты фиксируется в договоре.
Пример использования программы
Например, клиент, который хочет обеспечить финансовую поддержку своего ребенка во время университетского обучения (на протяжении 5 лет) в размере 50 тыс. рублей ежемесячно, может внести 1,5 млн рублей. Это позволит инвестировать средства под ставку 11,11% годовых и получить общий доход в размере 95% или 1,4 млн рублей.
Полезность программы
"Уровень жизни" – это сознательный путь к финансовой независимости и уверенности в будущем. Инвестируя определенную сумму и фиксируя привлекательную ставку на долгосрочный период, клиент может обеспечить себе или своим близким постоянные денежные поступления для будущих нужд. Это уникальный инструмент управления капиталом, предоставляемый страховой компанией без необходимости активного участия клиента, для формирования регулярных выплат", - отмечает Борис Борзунов, директор по сберегательным продуктам СК "Росгосстрах Жизнь".
Преимущества страхования
Страховая защита программы позволяет точно направлять вложенные средства, и в случае критических жизненных обстоятельств, оказывает финансовую поддержку близким, указанным в договоре в качестве получателей. Вложенные средства не подлежат разделу при имущественных спорах, что является дополнительной юридической привилегией.
Налоговые льготы
Клиенты, заключившие договор на 5 лет и более, имеют возможность увеличить свои вложения за счет получения налогового вычета на расходы за оплаченные взносы до 22%1. С 2025 года размер вычета будет зависеть от дохода клиента: 13% при годовом доходе до 2,4 млн руб., 15% — до 5 млн руб., 18% — до 20 млн руб., 20% — до 50 млн руб. и 22% — от 50 млн руб. Максимальная сумма расходов, с которой можно получить налоговый вычет, — 150 000 руб.
